США пригрозили санкциями за работу с зарубежными «дочками» банков России

Какие могут быть последствия ужесточения позиции американского Минфина.

Минфин США заявил, что иностранные регуляторы и банки «должны быть осторожны» в сделках с «дочками» российских банков за рубежом. Это касается в том числе попыток российских игроков получить лицензии в других юрисдикциях.

Санкционный регулятор США — Управление по контролю над иностранными активами американского Минфина (Office of Foreign Assets Control, OFAC) — выпустило предупреждение для иностранных финансовых организаций о рисках сотрудничества с российскими банками за рубежом.

Как отмечается в пресс-релизе, Россия пытается обходить санкции «путем открытия новых зарубежных филиалов и дочерних компаний российских финансовых учреждений». Иностранные регуляторы и финансовые организации «должны быть осторожны» в отношении любых сделок с «дочками» российских банков и финансовых компаний, в том числе к их попыткам «открыть новые филиалы», предупредило управление Минфина США. Речь идет в первую очередь о российских структурах, которые сами не находятся под санкциями, но планируют международную экспансию. В заявлении подчеркивается, что казначейство США «имеет ряд инструментов» для реагирования на уклонение от санкций.

Насколько активны российские банки за рубежом

• Полноценные «дочки» за рубежом есть у двух крупнейших российских банков. У Сбербанка это дочерняя структура в Индии, а у ВТБ — в Китае. Они функционировали еще до введения санкций против российских игроков. Намерение открыть «дочки» в Китае также было у Сбербанка и Альфа-банка. Однако неизвестно, как далеко они продвинулись и получили ли уже разрешения от китайских властей.
• В августе 2024 года стало известно, что Т-банк (бывший «Тинькофф») обратился за разрешением в ЦБ о создании двух филиалов за рубежом.
• В июле 2024 года первый вице-президент Газпромбанка Олег Мельников на форуме «Иннопром 2024» заявлял о планах кредитной организации открыть офис в Китае до конца года. После его выступления «Интерфакс» со ссылкой на источник, близкий к банку, писал, что речь идет «об укреплении представительства».
• Представительство в Пекине также есть у Промсвязьбанка и Сбербанка.
• РБК направил запросы в кредитные организации.

Это не первый раунд ужесточения риторики Минфина США относительно взаимодействия иностранных банков с российскими компаниями и финансовыми организациями. В декабре прошлого года президент США Джо Байден подписал указ, который уполномочил Минфин вводить санкции против иностранных банков за помощь в проведении сделок по поставке определенных материалов и оборудования российскому ОПК, в июне угроза вторичных санкций была ужесточена, в том числе с прямым упоминанием сотрудничества с подсанкционными российскими банками и их филиалами в других странах. Тогда же, в июне, американские власти ввели блокирующие санкции непосредственно против «ВТБ Шанхай», а также представительств Сбербанка, ВТБ и Промсвязьбанка. Примерно с 20 июня у части российских предпринимателей возникли сложности с платежами: они перестали доходить до контрагентов из Китая через банк «ВТБ Шанхай», писали «Ведомости».

Какие риски несут новые предупреждения от Минфина США

Новое заявление американского Минфина — признак усиления давления на иностранные финансовые организации, считает руководитель практики санкционного права и комплаенса адвокатского бюро КИАП Денис Примаков. «Об открытии в Китае новых филиалов можно забыть», — опасается он.

Полная версия статьи доступна на сайте издания.